財富管理解決方案
行業背景
財富管理公司當今面臨的挑戰是艱巨的。由於客戶日漸成熟、利潤減少，KYC（認識你的客戶）和AML（反洗錢）問題正日益嚴重，增加了管理客戶資產組合的難度。為了成為客戶所信賴的顧問，提高客戶忠誠度和增加投資份額，金融機構需要採用一套成熟的、多渠道的財富管理平台，使其能夠完善地將客戶資產組合所需要的組件集成管理。
針對日前趨勢，作為領先的金融解決方案提供商，WealthCraft 精心開發了這樣一個平台，向理財策劃師和顧問提供一種最大限度優化服務方式，使他們能夠綜合多種數據，跟蹤資產組合表現的變化，公平地、獨立地研究其產品選擇和客戶投資策略，在國家政策允許的範圍內確立其市場競爭的優勢。
方案組合
WealthCraft為財富管理公司提供集成的整體解決方案，該方案由三款核心產品組成，滿足該行業的特殊需求：
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Advisor Workbench顧問工作台
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ATOMS 定單管理系統
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ATOMS 基金網關
該整體解決方案可以幫助財富管理公司從初次客戶接觸、建立信任、理財規劃、建議書生成、訂單管理到銷售市場管理整套業務流程化，實現一站式服務。這個全面的從前台到後台的財富管理解決方案，可以使財富管理機構投資一個單一的平台就可以開展金融應用、產品分銷和多渠道、多部門環境的服務。
主要特點
- 操作便捷： 緊湊友好的菜單設計為您的工作增添愉悅和休閒。僅僅「選擇+點擊」就能夠創造良好的工作表現，並使您擺脫繁瑣的行政工作。甚至缺少IT知識的前線理財顧問都能夠輕鬆使用本系統。
- 個性化工作： 智能開放式可插件允許用戶自定義主儀表板、郵件警告系統、產品信息甚至其它新的實體、領域或者商業邏輯自動重複任務。
- 一站式工作流程： 理財顧問可以在一個單一平台上完成整個訂單週期，從初次客戶接觸、建立信任、理財規劃、建議書生成、訂單管理、通過SWIFTNet Funds進行基金交易、賬戶管理到客戶關係管理。
- 自動化： ATOMS定單管理系統採用先進技術，實現客戶投資訂單處理自動化，並通過ATOMS基金網關獲得直通式基金交易。
- 全方位的理財規劃模塊： 全套理財規劃模塊包括各種計算器、風險特徵、策略資產配置、產品選擇、模擬分析、資產組合平衡工具、建議書生成，並提供客戶優化投資組合。
- 多種語言支持： 該整體解決方案支持4種語言版本包括英語、繁體中文、簡體中文以及日語。
- 強大的搜索引擎：先進的搜索工具以及與產品數據提供商的合作允許用戶從海量的客戶和產品數據庫中即時查看到相關數據。
- 與微軟CRM緊密結合： 提供用戶基於微軟office和outlook熟悉的一致體驗，使理財顧問快速獲取有關的客戶信息。
客戶利益
- 總體客戶可見性：該整體解決方案給金融機構提供一個360°全面瀏覽重要客戶信息的方式，使其可以查閱和分析客戶資產組合、交易記錄和潛在商機。
- 增加收入：該整體解決方案使得理財顧問在一個系統中存貯客戶信息，這樣，與其資產組合管理和分析模塊結合，可以更易於交叉參考、交叉銷售和向上銷售，以至最終促進利潤的增長。這個集成的平台也使金融機構從產品推銷轉向資產組合管理。
- 提高客戶忠誠度：AWB集成CRM模塊，提供了完整的歷史和管理機構的客戶關係。實時表現變化警報允許不斷地監控客戶的資產組合，客戶購買樣式可以用於預測機會，使得金融機構針對實際的客戶需求調整策略，提高客戶的忠誠度。
- 加強法規監管：該整體解決方案完全地將文檔和電子郵件系統集成，提供登錄系統的活動記錄和審計跟蹤
- 一個真正的深度解決方案：這是一個真正的深度平台，提供集成的市場研究、理財策劃、資產組合管理和CRM，它為理財顧問配備了走向成功的財富管理所需要的工具。