财富管理解决方案
行业背景
财富管理公司当今面临的挑战是艰巨的。由于客户日渐成熟、利润减少，KYC（认识你的客户）和AML（反洗钱）问题正日益严重，增加了管理客户资产组合的难度。为了成为客户所信赖的顾问，提高客户忠诚度和增加投资份额，金融机构需要采用一套成熟的、多渠道的财富管理平台，使其能够完善地将客户资产组合所需要的组件集成管理。
针对日前趋势，作为领先的金融解决方案提供商，WealthCraft推出全方位的财富管理平台，向理财策划师和顾问提供一种最大限度优化服务方式，使他们能够综合多种数据，跟踪资产组合表现的变化，公平地、独立地研究其产品选择和客户投资策略，在国家政策允许的范围内确立其市场竞争的优势。
方案组合
WealthCraft为财富管理公司提供集成的整体解决方案，该方案由三款核心产品组成，满足该行业的特殊需求：
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Advisor Workbench 顾问工作台
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ATOMS 定单管理系统
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ATOMS 基金网关
该整体解决方案可以帮助财富管理公司从初次客户接触、建立信任、理财规划、建议书生成、订单管理到销售市场管理整套业务流程化，实现一站式服务。这个全面的从前台到后台的财富管理解决方案，可以使财富管理机构投资一个单一的平台就可以开展金融应用、产品分销和多渠道、多部门环境的服务。
主要特点
- 操作便捷： 紧凑友好的菜单设计为您的工作增添愉悦和休闲。仅仅“选择+点击”就能够创造良好的工作表现，并使您摆脱繁琐的行政工作。甚至缺少IT知识的前线理财顾问都能够轻松使用本系统。
- 个性化工作： 智能开放式可插件允许用户自定义主仪表板、邮件警告系统、产品信息甚至其它新的实体、领域或者商业逻辑自动重复任务。
- 一站式工作流程： 理财顾问可以在一个单一平台上完成整个订单周期，从初次客户接触、建立信任、理财规划、建议书生成、订单管理、通过SWIFTNet
Funds进行基金交易、账户管理到客户关系管理。
- 自动化： ATOMS订单管理系统采用先进技术，实现客户投资订单处理自动化，并通过ATOMS基金网关获得直通式基金交易。
- 全方位的理财规划模块： 全套理财规划模块包括各种计算器、风险特征、策略资产配置、产品选择、模拟分析、资产组合平衡工具、建议书生成，并提供客户优化投资组合。
- 多种语言支持： 该整体解决方案支持4种语言版本包括英语、繁体中文、简体中文以及日语。
- 强大的搜索引擎：先进的搜索工具以及与产品数据提供商的合作允许用户从海量的客户和产品数据库中即时查看到相关数据。
- 与微软Office紧密结合： 提供用户基于微软office和outlook熟悉的一致体验，使理财顾问快速获取有关的客户信息。
客户利益
- 总体客户可见性：该整体解决方案给金融机构提供一个360°全面浏览重要客户信息的方式，使其可以查阅和分析客户资产组合、交易记录和潜在商机。
- 增加收入：该整体解决方案使得理财顾问在一个系统中存贮客户信息，这样，与其资产组合管理和分析模块结合，可以更易于交叉参考、交叉销售和向上销售，以至最终促进利润的增长。这个集成的平台也使金融机构从产品推销转向资产组合管理。
- 提高客户忠诚度：AWB集成CRM模块，提供了完整的历史和管理机构的客户关系。实时表现变化警报允许不断地监控客户的资产组合，客户购买样式可以用于预测机会，使得金融机构针对实际的客户需求调整策略，提高客户的忠诚度。
- 加强法规监管：该整体解决方案完全地将文档和电子邮件系统集成，提供登录系统的活动记录和审计跟踪
- 一个真正的深度解决方案：这是一个真正的深度平台，提供集成的市场研究、理财策划、资产组合管理和CRM，它为理财顾问配备了走向成功的财富管理所需要的工具。